滙豐投資平台指南

1. 登入滙豐流動理財應用程式，並前往「投資」分頁
2. 選擇「我符合申請要求嗎」，查看能否於網上開立投資戶口
3. 檢查您的資料，以及選擇投資結算戶口
4. 提交地址證明文件及開戶同意書（適用於受僱在香港證監會登記的金融機構或持牌法團人士）
5. 完成簡單問卷，了解您的金融知識
6. 查閱條款及細則後，提交開戶申請

不同人對投資的態度各異，有些投資者不想承受任何風險或損失，所以不介意犠牲較高的潛在回報；有些投資者接受一定程度的風險，但傾向避免巨大波幅；亦有些投資者傾向承受風險，來獲取優於市場平均回報的收益。

我們將投資風險取向分成六種：穩當型、非常謹慎型、謹慎型、平衡型、進取型及投機型。除部份個股外，我們的投資產品均有標明風險等級，讓您選擇合適風險水平的產品。

1. 登入滙豐流動理財應用程式：前往「投資」分頁，在「產品及服務」分類下選擇「風險取向問卷」
2. 登入滙豐網上理財：前往頁面底部，在「投資」一欄下點擊「風險取向問卷」

• 投資期限的長短，可能影響您可承受的風險。如果您較年輕，一般可承受較高風險。但如果您臨近退休或想作短期投資，您可承受的風險可能會較低。
• 您總資產的多少，也是考慮因素之一。如果您可支配的收入越多，您就越能夠承受較大損失。
• 您的風險等級，根據您的問卷答案評定。您可以投資風險等級比您高或低的產品，但該決定由您承擔。

憑理財工具就能預早做好理財規劃，優裕未來盡在掌握。

您可預視人生不同階段的理財需要和目標，無論是管理財富、成家立室、子女教育、生活保障，乃至策劃退休，一一都能觸手可及。

投資涉及風險。投資產品價值或會有所變動。

滙豐尚玉：2233 3033

滙豐卓越理財：2233 3322

滙豐One：2233 3000

滙豐尚玉及卓越理財客戶亦可直接聯絡您的尚玉客戶總監或客戶經理。

1. 登入後前往「投資」分頁，然後點選「產品及服務」下方的「Future Planner」
2. 如您是首次使用Future Planner，請按初始步驟設定您的財務狀況
3. 您亦可於Future Planner主頁點選「財務狀況」右方的「編輯詳情」

我們會根據您的風險等級，為您配置參考投資組合。組合示範如何分散投資於不同資產類別，以達到切合您需要的風險與回報。

我們會在每一季度評估不同因素，並更新所有參考投資組合。我們考慮的因素包括歷史數據，以及按現時投資環境預計下，每項資產類別的波動和回報，全面分析投資佈局。

1. 登入滙豐流動理財應用程式：前往「投資」分頁，然後在「為您的投資組合進行壓力測試」（滙豐尚玉客戶）或「為您的單位信託基金進行壓力測試」（滙豐卓越理財客戶）下的選項中點選「立即開始」。
2. 登入滙豐網上理財：由「投資」分頁前往「我的財富組合」頁面，然後從右方的「為您的投資組合進行壓力測試」（滙豐尚玉客戶）或「為您的單位信託基金進行壓力測試」（滙豐卓越理財客戶），選擇「了解更多」。

您可以透過電郵或電話，聯絡您專屬的滙豐尚玉客戶總監或卓越理財客戶經理。您亦可依以下步驟聯絡我們：

• 滙豐尚玉客戶：透過滙豐流動理財應用程式的「與客戶經理及團隊對話」，以訊息或視像與您專屬的滙豐尚玉客戶總監聯絡
• 滙豐卓越理財客戶：於滙豐流動理財應用程式選擇「協助」，然後按「聯絡滙豐卓越理財」；或者在網上理財選擇「聯絡您的客戶經理」

我們挑選現成投資組合，為您省卻自行挑選個別產品和資產類別的煩惱，讓您涉足全球股票、固定收益產品和貨幣基金。

1. 選擇「投資」，然後在「產品與服務」下，選擇「FlexInvest 靈活智投」。
2. 在「我可以投資甚麼基金？」下的「多元化投資組合」瀏覽不同選擇。
3. 投資前，請先細閱基金銷售文件，了解基金組合構成。

要配置均衡資產，您應該在儲蓄戶口保留一些現金，以備不時之需。但若您想把握比儲蓄更可觀的回報，不妨考慮在資產組合加入債券或存款證。

全新債券搜尋器現已登場，助你輕鬆探索更多機遇。無論您是債券或存款證新手，抑或經驗豐富的投資者，均可利用引導式及進階搜尋，輕鬆發掘一系列債券及存款證，把握投資良機。

1. 以債券搜尋器，探索值得留意的債券。
2. 登入滙豐網上理財：在「我的投資」點擊「債券／存款證」，選擇「債券搜尋器」。
3. 登入滙豐流動理財手機應用程式︰前往「投資」頁面，選擇「產品與服務」。點選「債券及存款證」。

如何查看您的債券投資組合

1. 登入滙豐網上理財：在「我的投資」點擊「債券／存款證」。
   
2. 登入滙豐流動理財手機應用程式︰在「投資」頁面選擇「我的投資組合」，點選「債券及存款證」。

滙豐提供超過600種由專業基金經理管理的單位信託基金，涵蓋不同資產類別、地區及行業板塊。我們明白，要逐一瀏覽為數甚多的基金，並非易事，因此特意為您簡化程序，助您找出切合需要的基金。

• 引導式搜尋／進階搜尋：只要回答幾條問題，引導式搜尋即會為您選出合適基金。您亦可使用進階搜尋，以資產類別、地區、風險取向等條件，搜尋切合您需要的基金。

• 基金構想：您亦可以瀏覽我們的「最佳表現基金」、「最佳銷售基金」和「最新推廣基金」，發掘投資機會。

• 登入滙豐流動理財應用程式：前往「投資」頁面，選擇「產品與服務」。點選「單位信託基金」，以「引導式搜尋」／「進階搜尋」或「基金構想」搜尋基金。
• 登入滙豐網上理財：前往「我的投資」頁面，「單位信託基金」，從「搜尋基金」頁面選擇以「引導式搜尋」／「進階搜尋」或「基金構想」搜尋基金。

希望投資於特定市場和資產類別？我們提供基金過去表現的概覽，助您透徹了解各基金的表現。

登入滙豐網上理財：從「我的投資」前往「單位信託基金」的「市場資訊」頁面，瀏覽市場概覽。

我們明白，要找到適合的基金，不但要符合您的風險取向，亦要切合投資目標，整個過程可能十分費時。但我們的基金比較工具，就可以為您找出最合適的產品。

您可以基於基金表現、管理和認購費、風險與回報這3大條件，選擇最多5種基金，比較他們的特點，作為投資參考。

登入滙豐流動理財應用程式或滙豐網上理財：

1. 前往「我的投資」（網上理財）／「投資」（流動理財）頁面，點擊「單位信託基金」
2. 瀏覽基金列表時，選擇「資金詳情」
3. 點擊「＋」加入基金比較列表

註：使用流動理財程式時，可以按頂端的「返回」鍵回到其他頁面。

透過視像銷售會議與我們的前線職員展開理財規劃後，您可隨即經網上理財預覽交易及確認您的投資指示。

步驟 1

登入滙豐網上理財，在「我的投資」分頁中點選「我的投資文件」。

步驟 2

確認指示前，請檢視您的交易指示詳情、銷售文件、產品特點及風險聲明、手續費、合適性評估和相關條款及細則。

更多指示詳情

更多指示詳情

滙豐尚玉及滙豐卓越理財客戶，可使用以阿拉丁財富（Aladdin Wealth）獨有技術支援的「滙財智富服務」，為基金持倉或整個投資組合進行壓力測試，透過不同的模擬市場情境，評估所持投資項目的風險。

您可以將這些市場情境比較我們的「參考投資組合」，再考慮是否需要重新配置持倉。

憑藉「滙財智富服務」，您可以用不同角度分析持倉：

• 按主要資產類別（如環球股票、亞太區股票、環球高收益基金）
• 按貨幣（適用於以外幣計價的投資產品）
• 按股票類別（只適用於滙豐網上理財）

• 登入滙豐流動理財應用程式：前往「投資」分頁，然後在「為您的投資組合進行壓力測試」（滙豐尚玉客戶）或「為您的單位信託基金進行壓力測試」（滙豐卓越理財客戶）下的選項中，點選「立即開始」。
• 登入滙豐網上理財：前往「我的財富組合」頁面，然後點擊右方的「為您的投資組合進行壓力測試」（滙豐尚玉客戶）或「為您的單位信託基金進行壓力測試」（滙豐卓越理財客戶），選擇「了解更多」。
• 如果您需要專人聯絡：您可以透過電話或電郵，聯絡您的滙豐尚玉客戶總監或卓越理財客戶經理，您亦可依以下步驟聯絡我們：
  
  1.滙豐尚玉客戶：透過滙豐流動理財應用程式的「與客戶經理及團隊對話」，以訊息或視像與您專屬的滙豐尚玉客戶總監聯絡。
  
  2.滙豐卓越理財客戶：於滙豐流動理財應用程式選擇「協助」，然後按「聯絡滙豐卓越理財」；或者在網上理財選擇「聯絡您的客戶經理」。
• 如果您希望在HSBC HK App管理新加坡投資戶口：只需在網上理財啟用環球賬戶服務，您便可前往應用程式的「投資」頁面 > 「產品和服務」項下的「環球投資組合」查看。

你可以使用「我的財富組合」：

• 根據不同產品，即時檢視投資組合，查看未實現收益／虧損等，詳細了解各類投資表現，助您明智決策。
• 查閱簡明圖表，了解資產配置。
• 檢視投資組合的市場價值（港元或其他計價貨幣如美金或人民幣）或單位信託基金的資產淨值 （NAV）。

• 登入滙豐流動理財應用程式：前往「投資」分頁，在「我的持倉」選擇資產，瀏覽您的詳細投資表現。
• 登入滙豐網上理財：前往「我的投資」頁面選擇「我的財富組合」，然後點擊「瀏覽詳情」，檢視未實現收益／虧損。

想知道其他投資者如何配置資產？您可以在網上理財，直接查看與您風險取向相同、投資表現最好的投資者，或與您持倉相同的投資者投資了甚麼產品。

登入滙豐網上理財：前往「我的投資」頁面，選擇「我的財富組合」，然後點擊「與我相似的投資者」下的「瀏覽詳情」。

1. 登入後前往「投資」分頁，然後點選「產品及服務」下方的「Future Planner」
2. 點選「個人目標」下方的「新增目標」
3. 輸入目標詳情，例如目標金額以及您打算何時達成目標，我們便會就您的財務狀況估算可行性

我們的專業團隊會為您提供專屬支援，助您提升理財目標的可行性，並模擬不同階段的理財配置，以了解不同投資、保險及退休金產品如何助您達成未來理財目標。

投資涉及風險。投資產品價值或會有所變動。