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滙豐盈達延期年金計劃

一份合資格延期年金計劃,繳付保費5年即可提供穩定退休收入,更可享扣稅優惠。

只需5年即可達至退休無憂

此項延期年金計劃,可在您退休後提供穩定的每月收入來源,保費繳付期間所繳付的保費亦可享扣稅優惠Footnote link 1

「滙豐盈達延期年金計劃」由新造年金業務穩佔香港市場第一Footnote link 2的滙豐保險承保,並獲保險業監管局(「保監局」)認證為已符合資格的延期年金保單。

想知道如何獲取更完善保障?今日就讓我們的財務策劃經理為您親身籌劃。

主要特點

繳付保費5年製造長期入息

您可在繳付保費5年後,開始按月收取年金金額,建立一個延續至99歲Footnote link 3的現金流

靈活管理年金收益

由第6個保單年度起,您可選擇按月收取年金金額,或將您的收益保留在計劃中,繼續累積生息。您亦可以隨時改變您的選擇,盡享理財靈活性

保費可享稅務扣除

您可就所繳付的保費申請稅務扣除Footnote link 1,每個課稅年度可高達港幣60,000元。了解更多扣稅貼士 內容將於新視窗顯示

限時優惠 – 首5年享合共高達17.5%8 參考註腳 8年度化保費折扣

  • 首5年享合共高達相當於17.5%的年度化保費折扣,細節如下:
    - 第1個保單年度 : 高達3.5% 折扣
    - 第2個保單年度 : 高達3.5% 折扣
    - 第3個保單年度 : 高達3.5% 折扣
    - 第4個保單年度 : 高達3.5% 折扣
    - 第5個保單年度 : 高達3.5% 折扣

請注意,保費折扣金額不可享有稅務減免。受條款及細則約束 內容將於新視窗顯示

如何投保

投保資格

您須同時符合以下資格,才可投保「滙豐盈達延期年金計劃」:

  • 年齡介乎46至70歲Footnote link 3,視乎所選的年金期而定
  • 符合我們對國籍(國家/地區)、地址及居住地的規定,而該規定在您申請時或有所修改

「滙豐盈達延期年金計劃」為具儲蓄及分紅成分的長期人壽保險產品,由滙豐人壽保險(國際)有限公司(「滙豐保險」)承保,其並非等同銀行存款計劃。保單持有人受滙豐保險之信貸風險影響,早期退保或會招致損失。

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我們的財務策劃經理樂意為您提供切合您需要的建議。歡迎預約與我們會面,亦可透過視像會議進行咨詢。

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提早規劃:集合穩定退休收入、醫療保障及稅務扣減高達港幣68,000元Footnote link 7

 

一份合資格延期年金計劃,供款5年或10年,儲蓄期後可讓您有穩定收入,同時可享稅務扣除 

 

一份保費繳付期為3年的年金計劃,儲蓄期1年或3年後可讓您每月享有穩定年金收入,助您全面籌劃退休

 

輕鬆透過網上理財或應用程式查閱保單資料、保單預計價值、更改保單等

合資格延期年金保單的重要資訊:

  • 合資格延期年金保單的稅務定義 — 本保單是合資格的延期年金保單,但並不保證您已繳的保費將符合稅務扣除資格。本計劃的資格認證是保監局根據其產品特點而定,與您的個人狀況無關。於申請稅務扣除前,您必須符合稅務條例規定下之所有條件及遵從香港特別行政區稅務局發出的指引。一般稅務資訊只供參考,您不應單憑此資訊作任何稅務決策。本保單可獲的實際稅務優惠將取決於您的個人稅務狀況。如您毋須於相關課稅年度繳納薪俸稅及個人入息稅,您未必能享有稅務扣除優惠。如您有任何疑問,請諮詢專業稅務顧問。所有稅務條款、法規及/或其詮釋均可能被修改,而影響有關的稅務優惠包括稅務扣除資格。滙豐保險沒有責任通知您相關法律、法規及/或其詮釋的修改,及其可能對您產生的影響。如想了解更多有關合資格延期年金的稅務扣除資訊,請瀏覽保監局網頁: www.ia.org.hk 請瀏覽保監局網頁 內容將於新視窗顯示
  • 合資格延期年金保單的認證 — 保監局的認證不代表對保單的推介或認可,亦不保證本保單的商業價值或表現,更不代表保監局認許本保單適合所有個別保單持有人或任何類別的保單持有人。本保單已獲保監局認證,但不構成官方建議。保監局對此產品銷售文件的內容包括其準確性或完整性概不負責,並明確表示,不會承擔因此產品銷售文件的全部或任何內容而引致的損失。

  1. 每位納稅人可就其合資格延期年金保費申請稅務扣減,每個課稅年度最高限額為港幣60,000元,該稅務扣除額的上限是合資格延期年金保費和強積金可扣稅自願性供款合計可享的最高扣除總額。此金額僅供說明之用。實際可扣除和/或節省的金額取決於個人情況,可能與所示金額不同。詳情請瀏覽稅務局網站(www.ird.gov.hk 內容將於新視窗顯示)。
  2. 滙豐保險於2022年新造年金業務﹝以保單數量及繳交保費計算﹞穩佔香港市場第一。資料來源:保險業監管局2022年全年長期保險業務統計數字(個別保險公司的統計數字:新造個人年金業務總額)。
  3. 年齡是指受保人或保單持有人(視乎適用情況而定)的下一次生日年齡。
  4. 額外意外死亡保障將會於受保人年屆80歲Footnote link 3或支付有關賠償後或本保單終止時(以較早者為準)終止。有關保障及不保事項的詳細條款及細則,請參閱附加保障的保單條款。
  5. 已繳總保費是指折扣前(如適用)基本計劃之保費到期總額(不論保費是否已被繳付)。如所需保費已預繳,則預繳保費的結餘將不納入為已繳付的總保費,直到該部分保費到期繳交為止。
  6. 失業延繳保費保障適用於年齡Footnote link 3介乎46歲至64歲並持有香港身份證的保單持有人。當保單持有人年屆65歲Footnote link 3或其所有到期保費已清繳或本保單終止時(以較早者為準),此保障將會終止。有關保障及不保事項的詳細條款及細則,請參閱附加保障的保單條款。
  7. 每位納稅人可就其合資格延期年金保費申請稅務扣減,每個課稅年度最高限額為港幣60,000元,該稅務扣除額的上限是合資格延期年金保費和強積金可扣稅自願性供款合計可享的最高扣除總額。此外,如納稅人或其配偶是自願醫保計劃認可產品的保單持有人,每個課稅年度可就每名受保人所繳付的保費申請稅額扣減,上限為每名受保人港幣8,000元。上述為假設納稅人於課稅年度內扣除任何保費折扣後之每年已繳付的「合資格延期年金」保費為港幣60,000元,而「自願醫保」保費為每年港幣8,000元(兩項保費均不包括保費徵費),兩者保費合計可申請的最高扣稅額。此金額僅供說明之用。實際可扣除和/或節省的金額取決於個人情況,可能與所示金額不同。詳情請瀏覽稅務局網站(www.ird.gov.hk 內容將於新視窗顯示)。

  8. 17.5%折扣指於第1至第5年個保單年度期間每年享3.5%保費折扣,首5年合共17.5%年度化保費折扣。

「滙豐盈達延期年金計劃」為具儲蓄及分紅成分的長期人壽保險產品,由滙豐人壽保險(國際)有限公司(「滙豐保險」)所承保,其獲保險業監管局( 「保監局」)授權及受其監管,於香港特別行政區經營長期保險業務。其並非等同於或類似任何類型的存款。有關詳細產品特點及詳細的條款及細則,請參閱相關的產品冊子及保單條款。

滙豐保險是於百慕達註冊成立之有限責任公司,其為滙豐集團旗下從事承保業務的附屬公司之一。香港上海滙豐銀行有限公司(簡稱「滙豐」)乃根據保險業條例(香港法例第41章)註冊為滙豐保險於香港特別行政區分銷人壽保險之保險代理機構。此計劃為滙豐保險而非滙豐之產品,並只擬在香港特別行政區透過滙豐銷售。如果保單持有人在早期保單年度中止及╱或放棄保險計劃,則他╱她將獲得的利益金額可能大大少於他╱她已支付的保費金額。您的保單利益受滙豐保險的信貸風險所影響。您繳付的保費將成為滙豐保險資產的一部分,您對任何該等資產均沒有任何權利或擁有權。如追討賠償,您只可向滙豐保險追索。

對於滙豐與您之間因銷售過程或處理有關交易而產生的合資格爭議(定義見金融糾紛調解計劃的金融糾紛調解中心的職權範圍),滙豐須與您進行金融糾紛調解計劃程序;此外,有關涉及您上述保單條款及細則的任何糾紛,將直接由滙豐保險與您共同解決。