什麼是「HSBC Safeguard」？

「HSBC Safeguard」是一系列用作杜絕金融犯罪分子的保障措施。當中包括提升本行打擊清洗黑錢及逃避金融制裁的能力，這兩項均是金融罪案背後的常見動機並能影響每個人。我們會要求客戶提供最新資料如資金來源以至在滙豐開立戶口的目的。這些資料可助我們更了解客戶及防範不法分子利用金融系統犯案。 此外，我們將不再提供一些在兌換貨幣過程中安全度不足的產品，例如：旅行支票等。而我們亦會不時檢討其他產品，並作出相關修訂措施。

什麼是金融罪案？

欺詐和金融罪案是盜竊行為，往往涉及以非法方式獲得金錢或財產，或透過欺騙及非法手段獲得利益。在現今複雜的經濟體系，金融罪案可以多種形式進行，包括清洗黑錢、違反金融制裁、詐騙、逃稅、恐怖分子融資、賄賂及受賄。

什麼是金融制裁？

金融制裁是一種政策工具，是各地政府及機構如聯合國及歐盟等用以限制或阻止一些潛在威脅安全的活動，或以此要求執行一致行動以符合公認的國際標準。金融制裁是透過限制銀行與已被列入美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）及其他制裁名單的特定人士、公司、國家或地區進行業務往來，從而協助制止恐怖主義、販毒及軍火交易等犯罪活動。

為何金融罪案愈來愈受關注？

打擊金融罪案是滙豐一直以來的首要重任。然而，近年金融罪案越趨複雜，詐騙及清洗黑錢等犯罪分子已經試圖以全球金融機構作為目標。

提升我們管理及共用客戶資料的運作模式，將有助打擊金融罪案。因為滙豐肩負著為客戶提供安全、穩健及可靠銀行服務的重任。

我已是滙豐多年的客戶，為什麼突然需要提供額外資料？

我們明白你的顧慮，亦希望藉此機會感謝你多年來一直選用我們的銀行服務。作為一家負責任的銀行，打擊金融罪案及確保客戶資料準確齊全，旨在為你提供更安全的理財服務。在此我們感謝你的諒解及配合。

我以往已多次進行同類型的銀行交易，為何銀行最近才向我提出這些疑問？

我們非常明白你的顧慮，亦感謝你一直選用滙豐。由於欺詐及金融罪案愈來愈複雜，為更有效管理金融罪案的風險，我們需要採取新措施，不時更新客戶紀錄，以確保客戶資料準確齊全。

滙豐不是已有我的所有資料嗎？

為確保客戶資料齊全及準確，我們會定期向客戶要求提交相關所需及最新的資料，當中可能包括客戶以往未有提供或我們未曾向客戶索取的資料。你所提供的資料，可助我們保障你的戶口及社會免受潛在的金融罪案所影響。

金融罪案與我或我的業務有什麼關係？

金融罪案與欺詐能影響所有人。隨著國際間聯繫越趨緊密，資訊流動變得迅速，犯罪分子容易利用金融體系犯事。

所以我們有時需核實客戶的資金來源，持續了解客戶的合法資金去向。犯罪分子表面上與守法的公民或企業無異，所以我們會要求客戶提供有關證明文件，從而了解客戶及其戶口交易。

保安措施一向都非常重要。為什麼銀行現在才要求我提交更多資料？

科技不斷發展及企業營運模式的轉變均對整個銀行業帶來影響，而我們的安全保障措施亦須相應改變。欺詐及金融罪案愈來愈複雜及趨國際化，因此，我們必須加倍警惕。我們需要你的協助，提供最新資料，以助我們進一步打擊金融罪案。

銀行可能需要我提供哪些資料？

個人客戶或須提交身分證明，或因應需要提供更多相關文件，如住址證明等。

商業客戶須視乎業務規模及性質提供相關資料。在一般情況下，我們或許需要客戶提供資料確認業務法定架構、實益擁有人、以及與公司有業務往來的國家或地區。

為什麼我必須提供所須文件？

我們明白你的顧慮，同時希望你理解所需資料會用作確保我們對客戶的認知。我們將確保金融系統以及你的資料備受最高級別的安全標準所保障，而取得準確無誤的資料是讓我們能偵測和防止金融罪案發生的重要一環。

如我未能提供所需的資料，將會有什麼影響？

我們會提示你並與你跟進。如你於收集資料時遇上困難，請盡快通知我們，讓我們為你提供相應協助。例如：我們或許可以接納你手上其他文件以作替代。若我們不能得到有關你戶口的足夠資料，所提供的銀行服務或會受到影響，直到你的戶口資料更新為止。如你需要更多時間作準備，或有任何疑問，請與我們聯絡。

若我是新客戶，我需提供這類資料嗎？

我們希望深入認識每一位新客戶，所以需要更詳盡的客戶資料。然而，我們將會以最簡單及直接的方式完成整個程序，以減低對你的影響。你所提供的資料將會保密，亦可助我們保障你的戶口免受潛在的金融罪案所影響。

收集這些資料將如何保障金融系統？

隨著客戶於生活、旅遊及商務越趨國際化，我們致力為客戶提供更佳的銀行服務及保障，讓你無論身處世界任何地方，亦可更安心地追求所想。我們的環球系統及程序透過跨境的數據及客戶資料，以偵測及阻止金融罪案。即使你只是身處其中一個國家或地區享用銀行服務，我們亦致力保障健全的金融體系，免受國際金融罪案影響。

透過核實及更新你存於本行的資料，可協助我們為你及其他客戶提供更安全的理財服務。