理財方案
滙豐的FundMax基金服務能透過單一的月費，助您建立及管理財務狀況。適合於：
- 想令您的財富增值及累積起來
- 會於投資基金時，考慮到交易費的問題
- 明白到您的基金組合只會在您於適當時間部署在合適的基金的情況下才會有所增值
適時作出資產配置可助您提升潛在回報。然而，當中每次買賣均涉及收費，不免令人感到繁瑣。因此，我們為您化「繁」為簡，不但讓您以單一而相宜的費用1作無限次基金買賣，更為您提供多元化的財富管理服務和工具，讓您輕鬆制定投資策略！您可以透過廣泛類別的基金，讓您運用資產配置策略分散投資組合。
單位信託基金優惠
如何開始透過滙豐以FundMax來投資？
透過不同的途徑管理您的單位信託基金投資組合
- 滙豐個人網上理財服務：只需一按鍵，便可認購、沽出或轉換基金單位及監察基金組合價格走勢
- 電話理財服務：靈活方便地沽出基金單位
- 分行網絡：與滙豐的投資專才聯絡，讓他們按照您的需要，助您把握投資機會
全面的投資工具及配套
財務策劃服務
無論您已訂下或準備訂立新的理財目標，我們的「財務策劃」服務可助您認清自己的真正財務需要，早日達成目標。
費用是多少？
嶄新單一月費，低至每年1%
FundMax以戶口所持基金的平均市值3計算的戶口月費，您只需一個費用，就可以免卻每次基金交易的認購費或轉換費。
| FundMax戶口平均結餘額 | 滙豐卓越理財客戶戶口收費（年率）3 | 滙豐One客戶戶口收費（年率）3 |
|---|---|---|
| 港幣50,000元以下 | 括免 | 括免 |
| 港幣50,000元至港幣500,000元以下 | 1.5% |
1.75% |
| 港幣500,000元至港幣1,000,000元以下 | 1.25% |
1.5% |
| 港幣1,000,000元或以上 | 1% |
1.25% |
| FundMax戶口平均結餘額 | 港幣50,000元以下 |
|---|---|
| 滙豐卓越理財客戶戶口收費（年率）3 | 括免 |
| 滙豐One客戶戶口收費（年率）3 | 括免 |
| FundMax戶口平均結餘額 | 港幣50,000元至港幣500,000元以下 |
| 滙豐卓越理財客戶戶口收費（年率）3 |
1.5% |
| 滙豐One客戶戶口收費（年率）3 |
1.75% |
| FundMax戶口平均結餘額 | 港幣500,000元至港幣1,000,000元以下 |
| 滙豐卓越理財客戶戶口收費（年率）3 |
1.25% |
| 滙豐One客戶戶口收費（年率）3 |
1.5% |
| FundMax戶口平均結餘額 | 港幣1,000,000元或以上 |
| 滙豐卓越理財客戶戶口收費（年率）3 |
1% |
| 滙豐One客戶戶口收費（年率）3 |
1.25% |
FundMax戶口月費是如何計算的?
戶口月費 = 開放式基金平均結余額 × 戶口收費率 % × 收費期的歷日數目 ∕ 全年的歷日數目 (365 或 366)
有關戶口月費的詳情可參閱FundMax戶口的月結單。
例子
現為滙豐卓越理財客戶的陳先生開設了一個FundMax戶口，該戶口於2016年4月持有開放式基金。於2016年4月的戶口月費將按以下計算：
| 收費期： | 於2016年4月開放式基金的平均結餘額： |
|---|---|
| 2016年4月1日至4月30日（共30日，全年共有366日） | 港幣600,000元 |
| 於2016年4月的戶口月費 = | 港幣600,000元 x 1.25% x 30 / 366 = 港幣614.75元 |
| 收費期： | 2016年4月1日至4月30日（共30日，全年共有366日） |
|---|---|
| 於2016年4月開放式基金的平均結餘額： | 港幣600,000元 |
| 收費期： | 於2016年4月的戶口月費 = |
| 於2016年4月開放式基金的平均結餘額： | 港幣600,000元 x 1.25% x 30 / 366 = 港幣614.75元 |
戶口月費會從客戶指定的現金戶口中在每月的最後一個工作天扣除。
| 服務 | 收費 |
|---|---|
| 取消戶口行政費 |
任何已累計但未徵收的戶口月費
|
| 基金交付費 | 交付的基金當時的市值的1% |
| 服務 | 取消戶口行政費 |
|---|---|
| 收費 |
任何已累計但未徵收的戶口月費
|
| 服務 | 基金交付費 |
| 收費 | 交付的基金當時的市值的1% |
注意： FundMax戶口是為預算會定期檢討及重整投資組合以享該戶口可帶來的好處的客戶而設的。對於打算長期持有相同基金而不作任何重整的投資者，可能並不適合。